安全玩转外汇：新手外汇交易十二步

外汇市场是世界上最大的金融市场，每日交易量高达 5万亿美元以上，比许多股票市场高出数百倍。正因为如此，越来越多的越南人寻求 “安全的外汇交易方式”来开始投资并创造额外的在线收入。

然而，事实表明，大多数新手 外汇交易者由于缺乏基本知识和合适的策略而面临风险。了解 新手安全外汇交易方式、市场运作方式和风险管理是避免常见错误的关键因素。

在本文中，您将学习 如何安全地进行外汇交易 ，从 外汇市场的基本原则、如何开始 在线外汇交易，到帮助新手降低风险和建立可持续投资策略的实践经验。只要掌握正确的方法，您就可以主动、更安全地进行 外汇投资。

第一部分：外汇交易基础知识

第一步：基本外汇术语

了解基础货币和报价货币

• 在 外汇交易中，每笔交易总是以 两种货币对的形式出现。

• 基础货币（Base currency）是您在交易中主要买入或卖出的货币。

• 报价货币（Quote currency）是用于为基础货币定价的货币。

• 例如：在 GBP/USD货币对中，GBP是基础货币，USD是报价货币。

• 交易时，您实际上是 卖出一种货币以买入另一种货币。

了解外汇汇率的运作方式

• 汇率（Exchange rate）表示购买1单位基础货币需要多少报价货币。

• 例如：如果 EUR/USD = 1.10

  • 这意味着需要 1.10美元才能购买1欧元。

• 这是决定 外汇交易利润或损失的核心因素。

长仓 – 外汇买入订单

• 长仓（Long position）意味着您预期价格会上涨。

• 下达此订单时，您将：

  • 买入基础货币

  • 卖出报价货币

• 例如：

  • 您认为 英镑兑美元将上涨

  • 您将 买入英镑并卖出美元。

• 这是 新手外汇交易方式中最常见的策略之一。

Short position – 外汇卖出订单

• Short position意味着您预测价格会下跌。

• 执行此订单时，您将：

  • 卖出基础货币

  • 买入报价货币

• 例如：

  • 如果您预测 英镑兑美元将下跌

  • 您将 卖出英镑并买入美元。

• 了解 外汇买入和卖出订单有助于交易者更好地控制风险。

Bid price – 市场买入价

• Bid price是 经纪人愿意从您手中买入基础货币的价格。

• 这也是：

  • 您 卖出货币对时收到的价格。

• 实际上，当您下达 外汇卖出订单时，系统将根据 买入价成交。

Ask price – 市场卖出价

• Ask price（或Offer price）是 经纪人向您卖出基础货币的价格。

• 这是：

  • 您 买入货币对时必须支付的价格。

• 当您下达 外汇买入订单时，交易将根据 卖出价执行。

点差 – 外汇交易成本

• 点差（Spread）是 买入价和卖出价之间的差额。

• 这正是交易者必须支付给经纪人的 外汇基本交易成本。

• 例如：

  • 买入价：1.1000

  • 卖出价：1.1002

  • 点差 = 2点。

• 点差越低， 交易成本越便宜，这对于 有效的外汇交易方式非常重要。

掌握这些 基本外汇术语是了解 如何安全地进行外汇交易、正确阅读报价并避免新手外汇交易中常见错误的第一步。

第二步：如何阅读外汇报价

了解外汇报价结构

• 每个 外汇报价通常显示 两个不同的价格。

• 这两个价格帮助交易者了解市场上 货币对的买入价和卖出价。

• 常见的外汇报价结构：

  • 买入价（左侧）

  • 卖出价（右侧）

例如：

EUR/USD
1.1050 / 1.1052

买入价 – 您收到的卖出价

• 买入价（Bid price）是市场或 经纪人愿意从您手中购买货币对的价格。

• 这也是您在 外汇交易中下达卖出订单时将收到的价格。

• 在上述示例中：

  • 买入价 = 1.1050

  • 如果您卖出EUR/USD，交易将以 1.1050成交。

卖出价 – 您购买时必须支付的价格

• 卖出价（Ask price）是 经纪人向您卖出货币对的价格。

• 这是您 下达外汇买入订单时适用的价格。

• 在示例中：

  • 卖出价 = 1.1052

  • 如果您买入EUR/USD，交易将以 1.1052成交。

快速理解报价阅读方式

• 当查看 外汇报价时，只需记住简单的规则：

  1. 左边的数字（买入价）→ 您卖出的价格。

  2. 右边的数字（卖出价）→ 您买入的价格。

• 这两个价格之间的差额就是 外汇点差，即 交易者必须支付给经纪人的交易成本。

掌握 如何阅读外汇报价有助于新手了解市场，更准确地下达订单，并且是 新手安全外汇交易方式的重要一步。

第三步：选择要交易的货币对

确定您想买入和卖出哪种货币

• 在 外汇交易中，每个订单都涉及 一个货币对。

• 您总是 买入一种货币并卖出另一种货币。

• 第一步是根据您的分析选择 合适的外汇货币对。

例如：

• 如果您认为 美元将走弱，您可以：

  • 卖出美元

  • 买入欧元或英镑等更强的货币。

选择正确的外汇交易对是有效外汇交易方法的基础。

分析经济实力

• 货币价值通常反映一个国家的经济状况。

• 在分析外汇市场时，交易者通常会考虑：

  • 经济增长率

  • 通货膨胀水平

  • 就业状况

• 如果一个经济体增长强劲，该国货币通常在外汇市场上升值。

实际案例：

• 当美国经济疲软时，许多交易者会卖出美元并转而购买其他强势货币。

考虑国家的贸易平衡

• 贸易平衡是影响货币汇率的重要因素。

• 如果一个国家：

  • 出口大量商品

  • 拥有受全球欢迎的产品

  那么该国通常会获得大量外汇。

• 这有助于：

  • 增强经济实力

  • 提高货币在外汇市场的价值。

关注政治局势

• 政治会强烈影响外汇市场的波动。

• 一些具有重大影响的事件：

  • 国家选举

  • 改变金融政策

  • 政府放松管制以促进经济增长

• 如果政府推出积极的经济政策，该国货币通常会升值。

阅读重要经济报告

• 专业交易者通常会关注新闻和经济报告以预测市场。

• 一些对外汇汇率有重大影响的报告：

  • GDP（国内生产总值）

  • 失业率

  • 通货膨胀指数（CPI）

  • 中央银行的利率政策

• 这些数据帮助交易者评估一个国家的经济健康状况并预测货币趋势。

汇率风险管理（对冲）

• 除了寻求利润，交易者还需要注意管理外汇风险。

• 一种常见的方法是对冲——对冲汇率风险。

对冲有助于：

• 在市场大幅波动时减少损失

• 在汇率意外变化时保护利润

• 增加长期外汇交易策略的稳定性

结合经济、政治分析和风险管理是交易者在选择外汇交易对时做出正确决策的重要因素。

步骤4：如何计算外汇利润

理解外汇交易中的点数（Pip）

• 在外汇交易中，点数（pip）是衡量两种货币之间汇率变化大小的单位。

• 对于大多数外汇货币对，1点 = 0.0001的汇率变化。

例如：

• 如果欧元/美元（EUR/USD）从1.5460上涨到1.5470

• 变化幅度为10点。

这意味着该货币对在外汇市场的价值上涨了10点。

计算盈利或亏损的点数

• 要了解交易是盈利还是亏损，交易者需要计算开仓价和平仓价之间的点数差。

简单步骤：

1. 确定开仓价（Entry price）。

2. 确定平仓价（Exit price）。

3. 计算两个价格之间的差额。

例如：

• 开仓价：1.5460

• 平仓价：1.5470

结果：

• 差额 = 0.0010 = 10点。

计算盈利或亏损的货币价值

• 知道点数变化后，您需要将点数转换为账户中的货币价值。

基本计算方法：

• 利润 = 点数 × 每点价值 × 交易量（手数）。

简单例子：

• 交易1手欧元/美元

• 1点价值 ≈ 10美元

• 如果盈利10点

结果：

• 10点 × 10美元 = 100美元利润。

交易者为何需要知道如何计算点数

• 理解外汇中的点数计算有助于您：

  • 准确了解自己盈利或亏损了多少

  • 制定外汇风险管理计划

  • 确定合理的止损和止盈点

这是新手安全外汇交易方法中一项基本但极其重要的技能，有助于交易者在外汇市场上更好地控制账户。

第二部分：如何在线开设外汇账户

步骤1：如何选择信誉良好的外汇经纪商

优先选择经验丰富的经纪商

• 开始外汇交易时，选择一个正确的信誉良好的外汇经纪商是非常重要的因素。

• 运营时间长的经纪商通常拥有更稳定的系统和更好的客户服务流程。

应检查的要点：

• 经纪商在外汇市场运营至少10年。

• 拥有大量客户，并在多个市场阶段稳定运营。

• 未涉及与诈骗或价格操纵相关的重大丑闻。

实际经验表明，历史悠久的外汇经纪商通常更值得信赖。

检查金融监管许可证

• 一个值得信赖的外汇经纪商必须受到信誉良好的金融机构的监管。

• 这有助于确保经纪商透明运营并遵守法规。

世界上一些主要的外汇监管机构：

• 美国：NFA（全国期货协会）和CFTC（商品期货交易委员会）

• 英国：FCA（金融行为监管局）

• 澳大利亚：ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）

• 瑞士：SFBC（瑞士联邦银行委员会）

• 德国：BaFin（联邦金融监管局）

• 法国：AMF（金融市场管理局）

如果券商没有牌照或牌照不足，交易者在开户前应仔细考虑。

查看交易产品列表

• 专业的券商通常提供多种交易资产，而不仅仅是外汇。

例如：

• 外汇

• 大宗商品如黄金、石油

• 股指

• 国际股票

这表明券商拥有庞大的运营规模和发达的交易系统。

参考交易者社区的评价

• 在选择外汇交易平台之前，您应该阅读交易者社区的评论。

一些常见的参考来源：

• 交易者论坛

• 外汇平台评测网站

• 投资社区群组

但请注意：

• 一些信誉不佳的券商可能会伪造积极评价。

• 因此，在做决定之前，请阅读多个来源的信息。

评估网站和交易平台

• 专业的外汇平台通常拥有清晰且信息完整的网站。

需要检查的迹象：

• 网站设计专业并定期更新

• 牌照和法律信息公开透明

• 页面上的链接正常运作

如果网站：

• 有许多“即将推出”页面

• 信息模糊不清或不透明

那么就应该避免使用该券商。

检查交易成本

• 成本是直接影响外汇交易利润的因素。

需要查看的费用包括：

• 点差（价差）

• 佣金

• 存取款费用

• 从银行转账到外汇账户的费用

一家好的外汇平台通常成本透明且具有竞争力。

优先考虑支持服务和透明度

• 除了成本和牌照，交易者还应关注券商的服务质量。

重要的因素包括：

• 快速明确的客户支持

• 简单的存取款流程

• 交易信息透明

在交易者社区中享有良好声誉的券商通常能提供更稳定、更安全的交易体验。

第二步：开立外汇账户

开户前了解信息

• 在开始外汇交易之前，您需要联系外汇平台以了解交易账户的开立流程。

• 目前大多数券商都支持在几分钟内在线注册外汇账户。

通常需要的信息包括：

• 个人信息（姓名、电子邮件、电话号码）

• 身份验证（身份证/公民卡或护照）

• 地址验证（银行对账单或账单）

此流程旨在帮助券商遵守国际金融法规并保护交易账户安全。

选择外汇交易账户类型

• 开户时，您通常需要在自主交易账户或管理账户之间进行选择。

两种常见类型包括：

1. 个人账户（自助交易账户）

2. 管理账户

选择取决于您的交易经验和参与市场的程度。

个人账户 – 自主交易

• 使用个人账户，您将自主进行所有外汇交易。

这包括：

• 自主分析市场

• 自主下达买卖订单

• 自主管理风险和利润

优点：

• 完全掌控外汇交易策略

• 无需与管理人分享利润

• 适合希望学习安全长期外汇交易方式的人士

管理账户 – 券商代为交易

• 使用管理账户，专业人士或券商将代您进行交易。

流程通常包括：

• 您向账户注资

• 管理人执行外汇交易

• 利润将按协议分成

重要提示：

• 仅应使用信誉良好的机构提供的账户管理服务

• 始终检查交易透明度和利润历史

选择适合您目标的账户类型

• 如果您希望学习和控制交易，个人账户是合适的选择。

• 如果没有时间关注市场，您可以考虑管理型外汇账户。

无论选择哪种类型，请始终优先选择信誉良好、透明且拥有明确牌照的外汇平台，以确保交易账户的安全。

第三步：外汇开户手续

完成账户注册申请

• 选择信誉良好的外汇平台后，下一步是完成外汇交易账户开户申请。

• 目前大多数券商都支持完全在线注册和验证账户。

您可以通过两种方式获取申请表：

• 直接从外汇平台网站下载，通常为PDF文件。

• 要求券商通过电子邮件或邮寄方式发送申请表。

这些表格通常用于：

• 确认个人信息

• 同意外汇交易条款

• 确认对投资风险的了解程度

准备验证文件

• 注册外汇账户时，券商通常会要求进行身份验证以遵守国际金融法规（KYC）。

通常需要的文件包括：

• 身份证/公民卡或护照

• 银行对账单或水电费账单以验证地址

• 用于存取款的银行账户信息

验证有助于保护账户并防止金融欺诈。

检查外汇账户转账费用

• 在入金前，您应该仔细检查从银行转账到外汇账户的费用。

可能会产生一些费用：

• 银行国际转账费用

• 外汇平台充值费用

• 货币兑换费用

这些费用可能直接影响您的交易利润，尤其是在您多次充值的情况下。

在开始交易前重新确认条款

• 在完成注册前，请仔细阅读：

  • 经纪商的使用条款

  • 充值和提现政策

  • 杠杆和风险管理规定

清楚了解这些条款有助于您避免参与外汇市场时不必要的风险，这是新手安全玩外汇的重要一步。

步骤4：激活外汇账户

确认并激活交易账户

• 在完成外汇账户注册后，下一步是激活账户以开始交易。

• 大多数信誉良好的外汇平台都会通过确认邮件执行此步骤。

激活流程通常包括：

1. 经纪商发送账户注册确认邮件。

2. 邮件中将包含外汇账户激活链接。

3. 您点击链接并按照系统提示操作。

完成后，您的账户将被激活并可供使用。

在交易前完成设置

• 激活后，您应该重新检查外汇交易账户中的重要信息。

需要执行的步骤：

• 登录经纪商的交易平台（MT4、MT5或自有平台）。

• 检查个人信息和账户验证状态。

• 设置安全密码和两步验证（如果有）。

这有助于保护外汇账户并避免安全风险。

充值并开始交易

• 账户激活后，您可以：

  • 向外汇账户充值

  • 选择想要交易的货币对

  • 开始在外汇市场执行买入或卖出订单

对于新手，建议：

• 从小额资金开始

• 在真实交易前先在模拟账户上练习

这是开始在线外汇交易的最后一步，也是新手安全玩外汇的重要基础。

第三部分：新手安全外汇交易方法

步骤1：如何分析外汇市场

外汇技术分析

• 技术分析（Technical analysis）是外汇交易中最常用的方法。

• 这种方法基于价格图表和历史数据来预测市场趋势。

交易者通常分析的因素：

• 货币对价格图表

• 各种K线形态

• 技术指标如RSI、MACD、移动平均线

如何操作：

1. 在交易平台上打开外汇图表。

2. 观察上涨、下跌或盘整趋势。

3. 使用技术指标来确定买卖点。

大多数交易者在MetaTrader 4等流行平台上使用外汇技术分析。

外汇基本面分析

• 基本面分析（Fundamental analysis）侧重于发行货币国家的经济状况。

• 交易者会关注重要的经济指标来预测汇率波动。

一些重要因素包括：

• GDP – 经济增长率

• 通货膨胀

• 失业率

• 中央银行的利率政策

例如：

• 当利率上升时，该国货币通常会在外汇市场上涨。

基本面分析帮助交易者了解导致汇率波动的根本原因。

市场情绪分析

• 情绪分析（Sentiment analysis）侧重于外汇市场投资者普遍情绪。

• 交易者试图判断市场是乐观还是悲观。

市场的两种常见状态：

• 看涨（Bullish）：市场预期价格上涨。

• 看跌（Bearish）：市场预期价格下跌。

如何识别市场情绪：

• 关注交易量

• 观察价格趋势的强弱

• 阅读金融新闻和专家评论

尽管具有主观性，了解外汇市场情绪仍能帮助交易者做出更合理的交易决策。

步骤2：如何计算外汇保证金

理解外汇交易中的保证金

• 外汇保证金是交易者开仓交易所需的抵押金。

• 通过财务杠杆（leverage），即使实际资金较少，您也可以交易大量资金。

简单示例：

• 您想交易100,000单位货币（1手）。

• 如果经纪商要求1%保证金，您只需：

  • 账户中有1,000美元即可开仓。

这笔资金作为外汇交易的担保资产。

账户中保证金的运作方式

• 当您开仓时，系统会在账户中扣留一部分资金作为保证金。

• 然后：

  • 如果交易方向正确，利润将计入账户。

  • 如果市场走势与预测相反，亏损将直接从账户余额中扣除。

如果亏损过大，经纪商可能会：

• 发出追加保证金通知

• 或自动平仓以避免账户负值。

保证金的实际例子

假设：

• 交易量：100,000单位欧元/美元

• 所需保证金：1%

结果：

• 所需保证金 = 1,000美元。

通过这种机制，交易者可以用少量资金交易大量外汇。

2%风险管理规则

• 外汇资金管理中一个普遍的原则是2%规则。

这个原则意味着：

• 每次交易不应超过总资本的2%。

例如：

• 账户中有5,000美元

• 每笔订单的最大风险：

  • 5,000 × 2% = 100美元

此规则的优点：

• 降低爆仓风险

• 帮助交易者长期保持交易

• 提高外汇资金管理的纪律性

了解保证金、杠杆和风险管理是交易者为新手安全外汇交易构建可持续策略的重要基础。

步骤3：外汇中的订单类型

市价订单（Market order）

• 市价订单是立即按当前市场价格执行的买卖指令。

• 这是外汇交易中最常见的订单类型，特别是对于新手。

运作方式：

• 当您下订单时，系统将立即按当前买入价或卖出价进行交易。

• 订单几乎在交易平台上即时执行。

何时使用：

• 当您想快速根据市场趋势下单时

• 当市场波动剧烈时

缺点：

• 如果市场快速波动，成交价格可能与您在图表上看到的价格略有差异。

限价订单（Limit order）

• 限价订单允许您以特定价格而非当前价格下买卖订单。

运作方式：

• 买入限价（Buy limit）：以低于当前市场价格下买入订单。

• 卖出限价（Sell limit）：以高于当前市场价格下卖出订单。

例如：

• EUR/USD 位于1.1000

• 您在1.0950设置买入限价

订单将：

• 只有当价格跌至1.0950时才被激活。

优点：

• 帮助交易者以期望价格入场

• 与外汇技术分析策略相符。

止损订单（Stop order）

• 止损订单是当价格触及预设水平时激活的订单。

两种常见类型：

• 买入止损（Buy stop）：当预测价格将继续上涨时，以高于当前价格下买入订单。

• 卖出止损（Sell stop）：当预测价格将继续下跌时，以低于当前价格下卖出订单。

此外，止损订单还用于：

• 止损（Stop loss）

• 保护外汇交易利润

例如：

• 您在1.1000买入EUR/USD

• 在1.0950设置止损

如果价格跌至1.0950，系统将自动关闭订单以限制损失。

步骤4：监控盈亏

始终控制利润和风险

• 在外汇交易中，下订单后监控盈亏（P/L）是必须的。

• 外汇市场通常持续波动，因此账户可能在很短的时间内增加或减少。

需要经常关注的事项：

• 每笔订单的利润或损失

• 外汇交易账户余额

• 剩余保证金（margin）

定期检查有助于您更有效地管理外汇资金。

不要凭情绪交易

• 新手交易者常见的错误之一是让情绪左右交易决策。

常见的情绪：

• 当市场强劲上涨时感到贪婪

• 当价格波动与预测相反时感到恐惧

• 想快速弥补损失的急躁

交易者不应情绪化反应，而应：

• 遵守既定的交易计划

• 始终使用止损来控制风险

坚持交易策略

• 外汇市场总有输赢交替的阶段。

• 重要的不是赢得每笔交易，而是长期保持稳定的策略。

高效交易者的习惯：

• 始终研究和更新市场信息

• 记录外汇交易日志

• 坚持执行经过验证的策略

当保持纪律和良好风险管理时，交易者可以随着时间的推移增加盈利能力，并更接近可持续和安全的外汇交易目标。

外汇交易中的资金纪律

每次交易只承担2%左右的风险

• 外汇资金管理的一个重要原则是每次交易只使用账户总资金的2%左右。

• 这有助于交易者在市场剧烈波动时降低爆仓风险。

简单示例：

• 账户中有1,000美元

• 每笔订单的风险水平应约为20美元

此规则的优点：

• 保护外汇交易资金

• 即使亏损，也能让您保持多笔交易

• 有助于建立长期外汇交易策略。

从模拟账户开始

• 在使用真钱之前，应使用外汇模拟账户进行练习。

模拟账户可以帮助您：

• 熟悉外汇交易平台

• 练习下买卖订单

• 测试交易策略

只有当您：

• 在模拟中稳定交易时，才应该转到真实外汇账户。

• 清楚如何管理风险和资金。

始终设置止损以限制损失

• 在外汇交易中，设置止损是保护账户的必备条件。

例如：

• 您向EUR/USD投入了20美元

• 如果订单亏损5美元，损失仍在可控范围内。

结合使用时：

• 2% 规则

• 止损指令

您可以限制风险并长期维持交易资金。

了解何时真正发生损失

• 在外汇市场中，只有在您平仓交易时，损失才真正发生。

两种常见情况：

• 如果仓位仍未平仓，损失只是浮动损失。

• 当您平仓时，损失才会被记入账户。

了解这一点有助于交易者避免在市场波动时做出仓促决定。

避免因保证金不足而平仓

• 如果市场走势与预期相反，且账户保证金不足，经纪商可能会：

  • 自动平仓（止损）

  • 取消未平仓头寸

为避免这种情况：

• 不要使用过高的杠杆

• 始终在账户中保留备用资金

了解交易者成功率的真相

• 行业统计数据显示，约90%的短期交易者无法获得稳定的利润。

常见原因包括：

• 缺乏外汇资金管理

• 情绪化交易

• 没有明确的交易策略

如果想避免错误，交易者应该：

• 从可靠的知识来源学习

• 咨询金融专家或信誉良好的基金经理的意见。

检查外汇经纪商的真实地址

• 开户前，请检查外汇经纪商是否有明确的办公地址。

需要检查的迹象：

• 经纪商公开公司地址和法律信息

• 有透明的客户支持渠道

如果经纪商：

• 没有明确的地址

• 公司信息不透明

那么您应该避免使用，以限制外汇交易中的欺诈风险。

参考来源

1. Babypips. How You Make Money in Forex. 访问地址：http://www.babypips.com/school/how-you-make-money-in-forex.html
2. Babypips. Pips and Pipettes. 访问地址：http://www.babypips.com/school/pips-and-pipettes.html
3. Babypips. Opening a Forex Trading Account. 访问地址：http://www.babypips.com/school/opening-a-forex-trading-account.html
4. Investopedia. Economic Factors That Affect the Forex Market. 访问地址：http://www.investopedia.com/articles/forex/11/economic-factors-affecting-forex.asp
5. Invezz. How to Choose a Forex Broker. 访问地址：https://invezz.com/forex/best-forex-brokers/how-to-choose-a-broker/
6. TradingCharts. Mechanics of Forex Trading. 访问地址：http://forex.tradingcharts.com/learn_forex/6._Mechanics_of_Forex_Trading.html
7. Raiyat, M. 外汇交易员：专家访谈。

翻译：Rowan Hudson Le。