网上外汇交易：11个安全外汇交易步骤

外汇（Forex）市场目前是全球最大的金融市场，根据国际清算银行（BIS）的数据，日交易量超过7.5万亿美元。值得一提的是，如今，任何人只需一部手机或一台联网电脑即可在线买卖外汇。

许多越南人正在寻找在线买卖外汇的方法，希望利用美元、欧元、日元等货币的波动来增加收入。然而，并非所有人都知道如何开始、如何正确交易以及如何在外汇市场中规避风险。

在本文中，您将清楚地了解在线外汇买卖的运作方式，新手如何进入外汇市场，以及实际步骤，帮助您更轻松、更安全地开始交易。如果您正在寻找有效的在线外汇买卖方法，这份基本指南将帮助您在开始之前对全局有一个全面的了解。

第一部分：外汇交易基础知识

第一步：如何阅读外汇买入价格

交易前了解如何阅读外汇汇率

• 当参与在线外汇买卖时，第一步是查看您想要交易的两种货币之间的外汇汇率。

• 汇率表示当您将一种货币兑换成另一种货币时，您将获得多少钱。

• 例如：如果您卖出美元买入欧元，汇率将显示1美元可以兑换多少欧元。

• 正确理解汇率有助于您在外汇交易时避免高买低卖。

了解如何阅读外汇市场的货币对

• 在外汇市场中，汇率始终以货币对的形式显示，例如：

  • USD/EUR

  • EUR/USD

  • USD/JPY

• 排在前面的货币称为基础货币（base currency）。

• 排在后面的货币称为报价货币（quote currency）。

• 例如：汇率USD/EUR = 0.91表示：

  • 如果您卖出1美元，您将获得0.91欧元。

  • 如果您交易的金额更大，则价值将按比例增加。

买卖前关注汇率波动

• 各种外汇货币对的价格每分钟都在变化。

• 在在线买卖外汇之前，应该观察该货币对在以下时间段内的历史波动：

  • 最近几个小时

  • 最近几天

  • 或几个月的趋势

• 这有助于您识别趋势：

  • 汇率正在上涨

  • 正在下跌

  • 还是横盘整理

了解外汇汇率为何不断变化

• 外汇汇率不是固定的，而是由于多种经济和政治因素而不断变化的。一些常见原因包括：

  • 各国经济波动

  • 中央银行的利率决定

  • 政治不稳定或金融危机

  • 自然灾害或重大全球事件

• 因此，在参与在线外汇买卖时，需要记住汇率可能随时变化。

外汇交易的重要原则

• 下订单前务必查看最新汇率。

• 不要仅凭某一时刻来决定外汇买卖。

• 长期关注趋势以了解市场。

第二步：外汇交易策略

制定明确的外汇买卖策略

• 参与在线外汇买卖时，您需要有外汇交易策略，而不是凭感觉买卖。

• 基本原则是：

  • 买入您预计会上涨的货币（基础货币）。

  • 卖出您认为会下跌的货币（报价货币）。

• 例如：

  • 如果您预计货币A目前的价值为1.50美元将上涨。

  • 您可以对该货币开立一个买入（call/buy）订单。

  • 如果价格上涨到1.75美元，您可以卖出并从差价中获利。

评估货币的上涨或下跌潜力

• 为了在外汇市场中有效交易，需要分析该货币未来是上涨还是下跌。

• 通常：

  • 经济增长良好 → 货币倾向于稳定或升值。

  • 经济面临困难 → 货币相对于其他国家容易贬值。

• 因此，在在线买卖外汇之前，请考虑发行该货币的国家经济状况。

关注影响汇率的经济因素

• 货币价值通常受到多种宏观经济因素的影响。重要因素包括：

  • 中央银行利率

  • 通货膨胀率

  • 国家公共债务

  • 政治稳定程度

• 当这些因素发生变化时，外汇汇率也可能剧烈波动。

利用经济指标预测货币波动

• 一些重要的经济指标可以帮助您预测外汇交易的趋势：

  • CPI（消费者物价指数）：反映通货膨胀程度。

  • PMI（采购经理人指数）：显示制造业和经济的健康状况。

• 当这些指标发生剧烈变化时，货币价值通常也会随之波动。

制定外汇策略的实际原则

• 不应仅凭市场感觉进行交易。

• 结合经济分析、汇率跟踪和风险管理。

• 在下在线外汇买卖订单之前，始终制定明确的计划。

第三步：外汇交易风险

在线买卖外汇前了解风险

• 在线外汇交易可能会带来利润，但同时也伴随着许多风险。

• 即使是经验丰富的投资者，如果资金管理不当，也可能遭受损失。

• 因此，在开始外汇交易之前，新手需要充分了解市场运作方式和潜在风险。

使用金融杠杆的风险

• 在外汇市场中，许多交易者使用杠杆来增加交易规模。

• 杠杆允许您以远超实际资本的金额进行交易。

• 例如：

  • 如果您想交易10,000美元，可以使用200:1的杠杆。

  • 届时，您只需在保证金账户中存入约100美元即可开仓。

• 然而，如果市场走势与预期相反：

  • 您可能会损失全部保证金。

  • 在某些情况下甚至可能对交易平台产生债务。

汇率波动非常迅速

• 外汇货币对的价格可能在短时间内大幅上涨或下跌。

• 这使得决定何时买卖外汇变得困难。

• 真实案例：

  • 在2011年的24小时内，美元对日元下跌了4%。

  • 随后在短时间内又上涨了7%以上。

• 这种快速波动既能带来盈利机会，也能让交易者迅速蒙受损失。

外汇交易者获利比例不高

• 事实上，并非所有参与外汇交易的人都能赚钱。

• 根据多项市场统计：

  • 只有约30%的个人交易者能够持续盈利。

  • 其余大部分人通常因缺乏经验或风险管理不善而亏损。

限制风险的重要原则

• 初学者不要使用过高的杠杆。

• 只使用能够承受风险的金额进行交易。

• 在开仓前，务必制定资金管理和止损计划。

• 在参与在线外汇交易前，充分了解市场。

第四步：使用模拟账户进行外汇交易练习

在真实交易之前，先从模拟账户开始

• 刚开始了解在线外汇交易时，不应立即使用真实资金进行交易。

• 相反，请注册一个外汇模拟账户以熟悉市场。

• 模拟账户允许您：

  • 使用虚拟货币进行交易，但按照市场真实汇率。

  • 练习开仓、平仓等操作，并跟踪外汇货币对的波动。

  • 了解外汇交易平台的运作方式。

练习外汇买卖订单

• 在模拟账户中，您可以练习外汇交易中的重要技能，例如：

  • 当预测价格上涨时开立买入订单。

  • 当预测价格下跌时开立卖出订单。

  • 实时跟踪外汇汇率波动。

  • 尝试不同的外汇交易策略。

• 这种练习有助于新手了解在线外汇交易的运作方式，而不会面临财务风险。

使用虚拟货币学习风险管理

• 外汇模拟账户的一大好处是您可以：

  • 尝试多种不同的策略。

  • 学习如何设置止损和止盈。

  • 在真实交易前练习资金管理。

• 这是避免新手在外汇市场中常见错误的重要一步。

只有在结果稳定后才进行真实货币交易

• 在切换到真实交易账户之前，请确保您：

  • 充分了解外汇市场的运作方式。

  • 有明确的交易策略。

  • 已在模拟账户上进行测试并获得稳定利润。

• 当达到这一点时，您将更有信心开始使用真实资金在线外汇交易。

第二部分：如何安全买卖外汇

第一步：准备购买外汇的资金

在交易前准备好本币现金

• 要开始在线外汇交易，您需要有本币资金（例如：如果在中国，则是人民币）。

• 这笔资金将用于在外汇市场交易时兑换成美元、欧元或日元等外币。

• 您可以通过以下方式将资金存入交易账户：

  • 银行账户

  • 支持国际支付的电子钱包

  • 或交易平台提供的其他支付方式

主动准备交易资金

• 如果您没有现成的资金参与外汇交易，可以考虑重新分配您的金融资产。一些常见的方法包括：

  • 出售部分持有的股票

  • 从投资基金或共同基金中取款

  • 从储蓄账户或支付账户转账

• 目标是创建灵活的资金来源，以参与在线外汇交易。

只使用能够承受风险的金额

• 外汇市场波动性大，因此不应使用全部资产进行交易。

• 在线外汇交易的一项重要原则是：

  • 只使用闲置资金

  • 不使用用于生活开支或应急基金的钱

• 这有助于您减轻财务压力，更冷静地进行交易。

在外汇交易开始前管理资金

• 在将资金存入外汇交易账户之前，请明确：

  • 初始资本金额

  • 可接受的风险水平

  • 每笔订单的资金管理计划

• 良好的资金管理是新手长期在在线外汇交易市场中生存的关键因素。

步骤2：选择外汇交易平台

寻找经纪商进行在线外汇交易

• 当您想参与在线外汇交易时，您需要在外汇经纪商（broker）处开立账户。

• 经纪商充当中间人，帮助您：

  • 访问全球外汇市场

  • 下达买卖货币对的订单

  • 实时监控外汇汇率波动

• 目前，大多数个人投资者都通过在线经纪商的平台进行交易。

优先选择易于使用的交易平台

• 对于外汇交易新手，应选择操作简单易懂的平台。

• 一些国际经纪商为新手提供友好的平台，例如：

  • OANDA，其fxUnity交易平台专为个人投资者设计。

  • Forex.com，提供流行的在线外汇交易系统。

  • TD Ameritrade，允许访问多种金融产品，包括外汇交易。

• 这些平台通常具有：

  • 市场分析图表

  • 快速下单工具

  • 用于练习的模拟账户

注册前检查经纪商的信誉

• 在开立在线外汇交易账户之前，请仔细检查以下因素：

  • 国际金融机构的监管许可证

  • 交易费用和点差的透明度

  • 稳定的交易平台

  • 客户支持服务

• 选择正确的信誉良好的外汇交易平台有助于降低参与市场的风险。

开立外汇交易账户

• 选择合适的经纪商后，您可以按照以下基本步骤注册外汇交易账户：

  1. 在经纪商网站上创建账户。

  2. 根据要求验证身份。

  3. 向交易账户注资。

  4. 开始在经纪商平台上在线买卖外汇。

选择信誉良好的外汇经纪商和合适的交易平台是新手开始在线外汇交易并更安全、高效地进行交易的重要一步。

步骤3：选择低点差的经纪商

了解外汇交易中的点差

• 当您参与在线外汇交易时，通常不需要支付传统的交易费用。

• 相反，外汇平台通过点差赚钱——即货币对的买入价和卖出价之间的差额。

• 点差就是您每次开仓进行外汇交易时需要支付的成本。

点差如何影响交易成本

• 点差越高 → 交易成本越大。

• 这会降低您在线外汇交易的利润。

• 例如：

  • 经纪商以0.80欧元的价格买入1美元

  • 经纪商以0.95欧元的价格卖出1美元

  • 这两个价格之间的差额是0.15欧元

• 这个差额就是经纪商收取的点差。

为什么选择低点差的外汇平台

• 一个低点差的外汇平台将有助于：

  • 降低开仓成本

  • 提高交易盈利能力

  • 适合频繁交易者

• 特别是对于在线外汇交易新手，低点差有助于限制初始成本。

检查经纪商的许可证和监管机构

• 在开立外汇交易账户之前，请检查经纪商是否受声誉良好的金融机构监管。

• 需要检查的一些点包括：

  • 经纪商是否在期货佣金商（FCM）处注册

  • 是否受商品期货交易委员会（CFTC）或其他金融监管机构的监督

• 此信息通常会显示在平台或母公司的官方网站上。

选择外汇平台的安全原则

• 不要仅仅因为高利润广告而选择经纪商。

• 优先选择信誉良好、点差和费用透明的外汇交易平台。

• 在开始在线外汇交易之前，请查看社区评价。

步骤4：如何下达外汇交易订单

开始下达外汇买卖订单

• 在经纪商处开立账户后，您可以直接在交易平台上开始在线外汇交易。

• 大多数外汇交易平台都提供：

  • 实时价格图表

  • 技术分析工具

  • 投资组合监控表

• 这些工具可以帮助您轻松监控外汇汇率波动并管理交易订单。

定期监控交易表现

• 下达外汇交易订单后，您应该通过以下方式定期检查投资状况：

  • 外汇货币对的价格图表

  • 损益报告

  • 平台上的交易历史

• 这种监控有助于您在市场外汇剧烈波动时调整策略。

避免过度交易

• 在线外汇交易中一个常见的错误是过度交易或下达过大的订单。

• 专家通常建议：

  • 每次交易只使用账户总资金的5%到10%。

• 这种方法可以帮助您：

  • 更好地控制风险

  • 避免在市场走势与预测相反时损失大部分账户资金。

始终顺应市场趋势进行交易

• 在下达外汇买卖订单之前，请观察货币对的汇率趋势。

• 通常，顺应趋势交易的成功概率要高于逆趋势交易。

趋势交易示例

• 假设美元兑欧元稳定升值。

• 在这种情况下，常见的策略是：

  • 卖出欧元

  • 买入美元

• 除非有迹象表明趋势即将逆转，否则顺应市场趋势进行交易通常更安全。

外汇下单的重要原则

• 不要仅凭感觉下单。

• 始终分析汇率趋势和经济新闻。

• 在每笔在线外汇买卖交易中严格进行资金管理。

步骤 5：如何在外汇交易中设置止损

了解在线外汇买卖中止损的作用

• 在外汇交易中，止损指令可帮助您在价格达到预设水平时自动平仓。

• 止损指令的目标是限制损失，以防市场走势与预期相反。

• 这是在线外汇买卖中一项重要的风险管理工具，特别是对于新手而言。

止损指令的工作原理

• 当您开设一笔外汇交易时，可以额外设置一个止损价格。

• 如果市场跌至该水平，系统将自动平仓，以防止更大的损失。

• 例如：

  • 您用美元购买日元（JPY）。

  • 当前汇率为1 美元 = 120 日元。

  • 您将止损点设在 115 日元。

  • 如果汇率跌至115，系统将自动卖出以限制损失。

了解外汇交易中的止盈指令

• 与止损相反的是止盈。

• 此指令可帮助在价格达到预期利润水平时自动平仓。

• 例如：

  • 您将1 美元的止盈点设在 125 日元。

  • 当汇率升至125时，系统将自动平仓。

  • 此时利润将锁定在预设价格。

为何应始终设置止损和止盈

• 在外汇市场中，价格波动可能非常迅速。

• 设置止损和止盈有助于：

  • 控制每笔交易的风险

  • 避免市场剧烈波动时造成巨额损失

  • 无需持续盯盘

• 这是在线外汇买卖中一项重要的原则。

风险管理下单的实际原则

• 在开立外汇交易时，请务必立即设置止损。

• 当市场走势与预期相反时，不要凭感觉移动止损。

• 为每笔交易预先确定盈利水平和风险水平。

步骤 6：记录外汇交易成本

保存交易信息以供管理和报税

• 参与在线外汇买卖时，您应完整记录每笔交易的信息。

• 这些数据可帮助您：

  • 跟踪外汇交易绩效

  • 管理盈亏

  • 在需要申报投资收入税时准备文件。

每笔交易后需要记录的信息

• 为了更好地管理在线外汇买卖活动，请保存以下数据：

  • 开仓时外币买入价

  • 平仓时外币卖出价

  • 买入交易日期

  • 卖出交易日期

• 这些是计算外汇交易实际利润的基本信息。

为何应跟踪外汇成本基础

• 成本基础是您最初购买某种货币的价格。

• 当您卖出时，卖出价格与成本基础之间的差额将显示：

  • 您盈利多少

  • 或交易中亏损多少。

• 记录这些数据有助于评估在线外汇买卖策略的长期效率。

使用经纪商的交易报告

• 大多数外汇交易平台都会为投资者提供年度交易报告。

• 该报告通常包括：

  • 完整的交易历史

  • 盈亏情况

  • 已交易的每对外汇货币的详细信息

• 如果您尚未自行记录数据，经纪商的报告仍然可以帮助您汇总所需信息。

外汇交易者的重要习惯

• 始终保存外汇交易历史记录。

• 定期评估在线外汇买卖结果。

• 使用实际数据改进外汇交易策略。

步骤 7：限制外汇交易的资本

仅将一小部分资金用于在线外汇买卖

• 金融专家通常建议外汇交易在总投资组合中应只占一小部分。

• 原因是外汇市场波动性大，风险高，高于其他许多投资渠道。

• 因此，参与在线外汇买卖时，您应限制用于此活动的资金。

在投资组合中合理分配比重

• 一个普遍的原则是：

  • 只应将总投资资产中的一小部分用于外汇交易。

• 投资组合的其余部分可以分配给其他渠道，例如：

  • 股票

  • 债券

  • 投资基金

  • 或其他长期资产。

• 多元化有助于降低外汇市场剧烈波动时的风险。

许多个人交易者实际遭受损失

• 根据许多市场统计数据：

  • 大约 70%的个人外汇交易者 未能获得稳定的利润。

• 原因通常包括：

  • 缺乏经验

  • 使用高杠杆

  • 过度交易或缺乏纪律。

限制交易规模以保护账户

• 当在线买卖外汇时，控制交易规模有助于在市场走势与预期相反时最大程度地减少损失。

• 您应该：

  • 限制每笔交易的资金量

  • 不要将整个账户投入一个订单

  • 始终应用资金管理和止损。

外汇交易者的重要原则

• 不要将外汇交易视为唯一的投资渠道。

• 始终控制在线外汇买卖在总投资组合中的资金比例。

• 优先考虑长期策略和风险管理，而不是情绪化交易。

避免情绪化交易

不要基于传闻进行外汇交易

• 参与在线外汇买卖时，一个常见的错误是基于传闻或情绪进行交易。

• “货币即将崩溃”或“汇率即将飙升”等信息通常会导致投资者做出仓促的决定。

• 只有当您拥有以下条件时，才应该制定外汇交易策略：

  • 可靠的经济数据

  • 清晰的市场分析

  • 确认的汇率趋势。

避免情绪化交易决定

• 在外汇市场中，基于恐惧或贪婪等情绪做出的决定通常会导致亏损。

• 许多新投资者在在线买卖外汇时常常：

  • 因为害怕错过机会而在价格飙升时买入

  • 在市场小幅下跌时急忙卖出。

• 有效的交易需要基于计划和纪律，而不是感觉。

理解外汇交易具有投机性质

• 外汇交易本质上是一种金融投机。

• 您正在预测不同货币之间的汇率变化以寻求利润。

• 即使有良好的分析，结果仍然不确定，因为外汇市场受到许多经济和政治因素的影响。

只交易可以承受损失的金额

• 在线买卖外汇的一个重要原则是：

  • 不要使用全部资产进行交易

  • 只使用可以承受风险的资金。

• 这有助于您在交易不按预期进行时避免财务压力。

没有人能准确预测市场

• 在外汇市场中，没有一种方法能保证100%获胜。

• 即使是专业的交易者也只能设法提高成功率，而无法确定预测汇率波动。

可持续交易者的思维原则

• 始终基于市场分析和数据。

• 在在线买卖外汇时控制情绪。

• 接受所有外汇交易都存在风险。

参考资料

1. Investopedia. (n.d.). Forex walkthrough: Getting started – Quotes. 检索自: http://www.investopedia.com/walkthrough/forex/getting-started/quotes.aspx
2. Investopedia. (n.d.). Basics of Forex trading. 检索自: http://www.investopedia.com/articles/basics/04/050704.asp
3. Investopedia. (n.d.). Currency movers in the Forex market. 检索自: http://www.investopedia.com/walkthrough/forex/getting-started/currency-movers.aspx
4. Investopedia. (n.d.). Understanding Forex leverage. 检索自: http://www.investopedia.com/ask/answers/06/forexleverage.asp
5. Investopedia. (n.d.). Introduction to Forex trading strategies. 检索自: http://www.investopedia.com/articles/trading/04/081804.asp
6. The Wall Street Journal. (2011). Article on foreign exchange market volatility. 检索自: https://www.wsj.com/articles/SB10001424052702304665904576384111852016334
7. FXCM. (n.d.). Free Forex demo trading platform. 检索自: https://www.fxcm.com/uk/platforms/trading-station/free-demo/
8. DailyFinance. (2012). Foreign currency exchange: Making money trading currencies. 检索自: http://www.dailyfinance.com/2012/04/10/foreign-currency-exchange-make-money-selling-money-investing/#!slide=980955

翻译: Rene Lee Nguyen.